Te transfieren dinero “por error” y podés terminar imputado por estafa

Una modalidad de fraude vinculada a billeteras virtuales y transferencias inmediatas comenzó a repetirse con mayor frecuencia en distintas provincias, incluida Salta. El mecanismo es simple en apariencia, pero puede derivar en consecuencias judiciales para quienes intervienen sin advertirlo.

La advertencia fue difundida por el juez penal Carlos Richeri, quien señaló que no todas las transferencias inesperadas responden a errores involuntarios. Según explicó, detrás de estos movimientos puede existir una operatoria delictiva más compleja.

La maniobra suele iniciarse con una estafa previa a una tercera persona. Ese dinero, en lugar de quedar en manos directas de los responsables, es transferido a la cuenta de un usuario ajeno a la situación. A partir de ese momento, los estafadores establecen contacto y alegan un supuesto error en el envío.

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El pedido de devolución llega con urgencia, a través de llamados o mensajes. En muchos casos, se apela a explicaciones rápidas o situaciones personales para generar presión. El objetivo es lograr que el destinatario transfiera el dinero a otra cuenta, sin intervención de la entidad financiera.

De acuerdo a lo indicado por Richeri, es en ese punto donde se configura el riesgo. Quien realiza la transferencia puede quedar vinculado a la maniobra como parte de la operatoria, aun cuando haya actuado de buena fe.

Un antecedente reciente expuesto por el magistrado involucró al tributarista Sebastián Domínguez, quien enfrentó una investigación judicial tras recibir una transferencia de este tipo. El caso no avanzó a condena, pero puso en evidencia el alcance de estas prácticas.

Frente a este escenario, la recomendación es que ante una transferencia que no fue solicitada, no devolver el dinero por cuenta propia. Lo indicado es dar intervención a la entidad bancaria o realizar una presentación formal para dejar constancia del hecho.

El crecimiento del uso de billeteras virtuales y operaciones digitales facilitó este tipo de maniobras. En ese contexto, especialistas advierten que la rapidez de las transacciones y la falta de información contribuyen a que los usuarios queden expuestos.

La consigna que repiten desde el ámbito judicial es evitar decisiones impulsivas. Un movimiento hecho sin verificación puede alcanzar consecuencias que exceden lo económico y derivar en una investigación penal.